アセット・デザイン

　アセット・デザインとは、単に機械的な資産配分をしてポートフォリオを構築することではなく、近年のグローバル・マーケット（世界の経済・金融市場）の不確実性の増大と変動の激しさを見据えてリスク管理に重点を置き、グローバルな視野に立った資産設計をして、戦略的な資産配分を行い中長期的（３年から５年）により良い運用成果を目指します。

　当研究所では、資産クラスを流動性資産、国内債券、国内株式、海外債券、海外株式とその他の資産の６種類に分類し、保有する資産の流動性リスクを考慮して、長期的なグローバル分散投資を基本とします。世界の経済・金融市場や政治状況の分析を行い、変化する市場の状況や動向に柔軟に対処します。

　さらには、リターン（利回り）の向上のために必要に応じてリアロケーション（資産再配分）や定期的なリバランス（資産配分の調整）を行います。

　当研究所が提供するアセット・デザインは、お客様のリスク許容度に配慮した投資信託を中心としたポートフォリオの作成と、お客様のご要望により個別銘柄を含む運用ガイドラインに基づいた資産運用コンサルティング・サービスも提供します。

ファイナンシャル・ヘルスケア・サービス

　iDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてＮＩＳＡ等の非課税制度の活用を含む健全な長期投資家の育成の為にファイナンシャル・ヘルスケア・サービスの提供を始めました。長期投資家として成功するためには、投資の基本を理解して健全な資産形成と資産管理を行うことが重要です。そのサポート・サービスがファイナンシャル・ヘルスケア・サービスです。

　当研究所では、少なくとも年１回皆さんの資産の健康診断を行います。皆さんの資産のポートフォリオ（資産の組合せ）が健全で効率的であるかとの観点からコンサルティングを行います。この時にポートフォリオの見直しを行い、必要に応じてポートフォリオのリバランス（資産配分の調整）やリアロケーション（資産の再配分）のサポートを行います。

　近年グローバルな金融市場ではボラティリティ（価格の変動）が高く、個人投資家は不安になりがちです。そこで、必要な方には健全な投資判断が出来るように、行動ファイナンス理論に基づいたメンタルケアを行います。また、皆さんの投資の悩みに関するセカンド・オピニオン・サービスも提供します。